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　　在股市(shì)高点成立(lì)的主(zhǔ)动权(quán)益类定(dìng)开(kāi)基金(jīn)密(mì)集迎来开放(fàng)日，近三个月即将开放的(de)产品超(chāo)3成(chéng)跌破(pò)面值，破净率达(dá)33％，亏损最大产品成立满(mǎn)两年亏(kuī)损(sǔn)43％，部分产品(pǐn)甚(shèn)至面临清盘(pán)危险。

　　多位(wèi)行业内人(rén)士表(biǎo)示，主动权益定开(kāi)基金的整体破净率与基金成立时间、基金投(tóu)资策(cè)略，以及统计样本数量等众(zhòng)多(duō)因素(sù)有关。其中，高(gāo)点成立(lì)是(shì)基金破净(jìng)的重要原(yuán)因。同时，他(tā)们也(yě)建议(yì)基金公司要更加(jiā)前瞻性布(bù)局产品(pǐn)，克服(fú)短期(qī)盲目规模扩张冲动，从客户利益和导(dǎo)向开展产品的布局和发行。

　　近三(sān)月60只定开权益基金(jīn)开放(fàng)

　　破净率超30％

　　近日(rì)，华南(nán)一(yī)家(jiā)基金公司(sī)发布公告称(chēng)，根据(jù)基金法、基(jī)金(jīn)运作管理办法、基金合同的有关规定(dìng)，公司旗(qí)下主动权益一年(nián)定期开(kāi)放基金最近(jìn)一个开(kāi)放期为2023年4月20日至2023年(nián)5月22日，若该开放(fàng)期最后一个开放日（即2023年5月22日）日终(zhōng)，基金出(chū)现触发基金(jīn)合同终(zhōng)止(zhǐ)的情(qíng)形，基金管理人将终止《基金(jīn)合同(tóng)》，并按照《基金合同》约定(dìng)履行(xíng)基(jī)金财产(chǎn)清(qīng)算程序，无须(xū)召开基金份额持有人大会。

　　根(gēn)据(jù)公告，该只基金(jīn)的(de)基金合(hé)同生效(xiào)后，若(ruò)登(dēng)记机构(gòu)完成(chéng)每个(gè)开放期最后(hòu)一个开放(fàng)日的申购、赎回或转换业务(wù)申请确认(rèn)时，基金的基金份额持有(yǒu)人(rén)数量不满200人(rén)或者基金资产净值低于五千万元，基金管理(lǐ)人(rén)在履行相关监(jiān)管报(bào)告和信息披(pī)露程序后终止基金合同，无需召开基3502身份证号码开头是哪的，身份证号3502开头的是哪里人(jī)金份(fèn)额持(chí)有人(rén)大会。

　　截至(zhì)2023年一季报，该只偏债混合型基金(jīn)管理规模0.79亿元，2021年4月成(chéng)立以来两年多(duō)收益率-4.3％，最新净(jìng)值为0.957元，为“固收+”基金中(zhōng)的破净产品。

　　据(jù)记者统计，截至5月(yuè)20日，5-7月份即将到期的主动(dòng)权益类定期开放(fàng)基金有60只（份额合并计算(suàn)）即将迎来开放日，目前破净(jìng)产品（统计复(fù)权净值）为20只，占比达(dá)到33.33％。破净率最高的产品成立(lì)两年(nián)来(lái)亏损超43％，目(mù)前基金净值(zhí)仅(jǐn)为0.57元。

　　分月度来看，主动权益类定开基金5-7月份破净率分别为33.33％、26.92％、39.29％。而8-9月份，破净率更是达到(dào)35.71％、80％。整体来看，破(pò)净率呈现逐月震荡上升(shēng)态势(shì)。

　　上海证券(quàn)基(jī)金评价(jià)研究中心高级分析(xī)师孙桂平对此表(biǎo)示，一般而言(yán)，随着基金开放日临近(jìn)，为(wèi)了应(yīng)对基(jī)金(jīn)集(jí)中申(shēn)赎影响，基(jī)金的投资(zī)策略可能倾向于保(bǎo)守，权益仓(cāng)位(wèi)可能(néng)会有所降低。因此(cǐ)，在权益市(shì)场(chǎng)表现不好时，距(jù)离开(kāi)放日(rì)越远(yuǎn)，整体上破净率(lǜ)可能(néng)有增加趋势。当然，整(zhěng)体破净(jìng)率情(qíng)况也与基金(jīn)成(chéng)立时间(jiān)、基金投资策(cè)略，以及(jí)统计样本(běn)数量(liàng)等众多因素有关。

　　一位基金销(xiāo)售机(jī)构(gòu)负责人也分(fēn)析，今年(nián)8、9月份到期(qī)的定开基金大多(duō)成立于(yú)2020年下(xià)半年(nián)，高点(diǎn)成(chéng)立是基(jī)金破(pò)净的重要原因；另一方面(miàn)，8、9月份到(dào)期的定开基金(jīn)数量明显(xiǎn)少(shǎo)于5、6月份(fèn)，虽然8、9月份破净(jìng)基金的数量较6、7月份(fèn)并(bìng)没有(yǒu)明显上涨，破净率仍较(jiào)高，可能也(yě)与基金(jīn)的发行节奏存在(zài)关系。

　　建议前瞻(zhān)性布(bù)局产品(pǐn)

　　市场高点避免盲目规模扩张

　　据(jù)记(jì)者观察，从近三(sān)月(yuè)即将迎来开(kāi)放的定期开放(fàng)式基(jī)金来看，多数(shù)成立于2020年下半年-2021年1季(jì)度(dù)，高点成(chéng)立可能是部分基(jī)金破净的重要原因。

　　针对上述现象，孙桂平(píng)表示，从基金发行角(jiǎo)度而言(yán)，权益市(shì)场高点时基金发行相对容易(yì)，而且规模也容(róng)易做(zuò)大(dà)，基金公司有动力(lì)去做；但从投资者而言，高点入市(shì)就容易出现一段时间(jiān)内基金业绩表现不佳，甚(shèn)至出现大(dà)幅下跌的情(qíng)形。

　　因(yīn)此，孙桂平认为，对基金公司而言，在市场高点时要保持(chí)冷静，相对(duì)谨慎发(fā)行产品，不盲目追逐(zhú)市(shì)场热点，克服短期盲(máng)目规模扩张冲动，从客户利益导向进行(xíng)产(chǎn)品布局和发行。此(cǐ)举既可以保护投资者利益，也(yě)可以树立基金公司(sī)良(liáng)好口碑，有利于基金(jīn)公司长期管理规模提升。

　　上述基(jī)金销售机构负(fù)责(zé)人(rén)也表示，在市场(chǎng)高位、情绪火热时发行基金往往伴随着较(jiào)高(gāo)的风险。一方面，近两年权(quán)益市场(chǎng)的整(zhěng)体波动增大，风格轮(lún)动现象加剧。所以，近(jìn)两(liǎng)年不同(tóng)的投资策略、不同投资范围的基金收益率差距(jù)较大。另一(yī)方面，市(shì)场(chǎng)情绪火热(rè)时容易出现(xiàn)爆款基金(jīn)，较大规(guī)模给(gěi)基金经理带来的灵活(huó)性限制很可(kě)能会3502身份证号码开头是哪的，身份证号3502开头的是哪里人影(yǐng)响产品未来(lái)的超额(é)收(shōu)益。同(tóng)时，优质资产的资(zī)金容量通常有限，且短(duǎn)期快速上(shàng)涨很可能估值虚高。过高的管理规模要求基金经理不得不跨出舒(shū)适圈，覆盖(gài)更多投资机会(huì)，调整(zhěng)投资分布，也可能会增加错判的风(fēng)险，对(duì)获取(qǔ)超额(é)收益影响(xiǎng)很大。

　　同时，该基金销售部(bù)门机构负责人也建(jiàn)议(yì)基金公司前瞻(zhān)性布局产品，并将规模控制在(zài)基金(jīn)经理能(néng)力范围(wéi)内(nèi)，高点(diǎn)成立的产品，如果通过(guò)均衡(héng)和(hé)多(duō)元化的布局(jú)，避免(miǎn)单押(yā)一个(gè)赛道，并通过(guò)抓取阶段性(xìng)投资机会、控制回撤等(děng)方法，也能在中长期斩获一定的(de)超额收(shōu)益(yì)。

　　事实(shí)上，随着定期开放式权益类基金(jīn)表现不及预期，近一年新成立(lì)的定开权(quán)益类基金仅有7只，同比减少24只；平均发行规模2.71亿元，同(tóng)比也(yě)下滑42％，该(gāi)类基金的发行陷入(rù)低迷(mí)。

　　“定开(kāi)基(jī)金表现不及预(yù)期时，投(tóu)资者的心态(tài)会受到(dào)一定程(chéng)度的影响，甚(shèn)至可能打击投资者(zhě)的投资信心。如果破(pò)净率(lǜ)持续上升的(de)话(huà)，投(tóu)资者对于后续新发基金的购买意愿可能(néng)会下降。” 上述基金(jīn)销售机(jī)构(gòu)负(fù)责(zé)人称。

　　孙桂平也认(rèn)为(wèi)，定开基金(jīn)在基金经理(lǐ)更好施展投资决策，有效阻止投资者频繁交(jiāo)易等方面具有明(míng)显优势(shì)，有利(lì)于为投资者(zhě)创造更好收益。但是定开基金也受市(shì)场波动影响(xiǎng)，跌破净值也是正(zhèng)常现象。

　　“因此(cǐ)，未来定(dìng)开基金(jīn)发行时，一(yī)是(shì)要(yào)避免高位发(fā)行，二是要做好投资(zī)者教育。”孙桂平称。

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