财联社5月5日讯（记者(zhě)封(fēng)其娟(juān)）五一劳动(dòng)节后(hòu)的首个交易日，A股(gǔ)银(yín)行板块大(dà)象起舞。在银行板(bǎn)块火热行情(qíng)的催化下，“中(zhōng)字头”众(zhòng)多个股亦(yì)被点燃。

　　随着(zhe)上(shàng)市(shì)银行一季报披露(lù)拉(lā)下帷幕，经营(yíng)数据和基金重仓已经悉数披露(lù)。当行情出现异动，明星基金经理的重仓情况更为(wèi)引人(rén)关注(zhù)。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有了(le)工(gōng)商银行(xíng)、建设银行(xíng)、农业(yè)银行3家国(guó)有上市大行以及招商银(yín)行。这(zhè)一阶段(duàn)，重(zhòng)仓工(gōng)商银行(xíng)最多的机构为中泰(tài)资管，由姜诚在管的4只(zhǐ)产品重仓持(chí)有，旗下中泰星(xīng)元价值优(yōu)选A也凭借1.14亿股的持股数量(liàng)，成为(wèi)重(zhòng)仓工商银行最多的单只产(chǎn)品。工(gōng)商银行之外，姜(jiāng)诚在(zài)管产品还重仓了建设银(yín)行、农业银行。同(tóng)时，建信(xìn)基金(jīn)周智(zhì)硕去(qù)年四季(jì)度新发产(chǎn)品在今年一季度也重仓(cāng)了(le)工商银行。

　　截至一季度末，姜诚(chéng)在管基金十大(dà)重仓股中，工商银行、招商银行赫然在列(liè)。被誉为(wèi)“零售之王”的(de)招商银行，也(yě)得张坤青睐，旗下易(yì)方达蓝筹精选持有招(zhāo)商银行1.15亿股(gǔ)，是(shì)重仓该股最多的单(dān)只产品；此外(wài)，还有张清华旗下多只产品也重仓了招(zhāo)商(shāng)银行。

　　此前偏爱苏南地区(qū)农(nóng)商(shāng)行(xíng)的丘(qiū)栋(dòng)荣，一季度减持了苏农银(yín)行、常熟银行。一(yī)季(jì)度末(mò)数据显示(shì)，苏(sū)农(nóng)银行前(qián)十大流通(tōng)股动(dòng)中，丘栋荣在管产品占据4席，旗下中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品(pǐn)质一年3只产(chǎn)品均(jūn)有减持苏农(nóng)银行，共计减持1862.45万股；经一季度大手笔减(jiǎn)持(chí)1.04亿股后，重仓常(cháng)熟银行的基金产品中(zhōng)已无(wú)中庚基金的身影。而此(cǐ)前多(duō)个季度，中庚基金持股数量在一众重(zhòng)仓(cāng)该股(gǔ)的基金公司中，排(pái)在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也在(zài)一季度被(bèi)朱少(shǎo)醒旗下富国天惠精选成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添(tiān)富(fù)价(jià)值精选A、陈一峰(fēng)在管的安信价值(zhí)精选(xuǎn)以(yǐ)及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利(lì)等老将在管(guǎn)产(chǎn)品，重仓持(chí)有。

　　姜诚已成工行(xíng)头号粉(fěn)丝，还重仓建行农行

　　wind数据显(xiǎn)示(shì)，截至一(yī)季度末，58家(jiā)公募基(jī)金及券商资(zī)管千山暮雪表达的意思是什么，千山暮雪表达的意境旗下(xià)共计138只产品重仓了(le)工商银(yín)行A股(gǔ)，持股总量为9.07亿(yì)元。以重(zhòng)仓数据而言，较去年四(sì)季(jì)度，机构(gòu)共(gòng)计减持超过1.7亿元。

　　重仓(cāng)工商银行A股的58家机构中，有55家公募基金(jīn)以(yǐ)及中泰资管、光证资管(guǎn)、银河金汇3家(jiā)券商(shāng)资管。这其中，重仓工商银行最多的(de)要数中(zhōng)泰(tài)资管。

　　一季度(dù)末(mò)数据显示，中泰资管姜诚旗下4只产品(pǐn)均重仓工商银行，共计(jì)持股2.06亿股。其中，中泰星元价(jià)值优选A共计持(chí)有工商(shāng)银(yín)行1.14亿股，重仓有工商(shāng)银(yín)行最多的单只基金产(chǎn)品。去年年(nián)末(mò)，在(zài)持(chí)仓工商银行(xíng)483只产品中，中泰星元(yuán)价值优(yōu)选A以1.05的持股数量(liàng)成(chéng)为持仓工商银行最(zuì)多的主动管理产(chǎn)品。2022年三季(jì)度、四季度，该产品(pǐn)十大重(zhòng)仓股(gǔ)中均有工商银行(xíng)。

　　天天基(jī)金(jīn)网(wǎng)最(zuì)新(xīn)数据显示，中泰星元价值优选A今年以来的收益率为1.18％，在(zài)2256只(zhǐ)同类(lèi)产品排在1188名，排名(míng)位(wèi)于(yú)中段。

　　据一季(jì)报，工商银行、招商银行分别为在姜诚(chéng)在管产品第三、第八十大重仓股。过去的一(yī)季(jì)度，工(gōng)商银(yín)行股价累计涨超9％，而招商(shāng)银行股(gǔ)价累(lèi)计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中(zhōng)国建筑、建发股份、海(hǎi)螺水泥等地产(chǎn)产业(yè)链企业(yè)以(yǐ)及农药化工企业(yè)华鲁(lǔ)恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在管(guǎn)产(chǎn)品前三大重仓(cāng)行业依次为制造业、金融业以及批发和(hé)零售业，持仓占净值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场(chǎng)称之为中生代“黑马(mǎ)”的周(zhōu)智硕建(jiàn)信智远先锋A一季度增持(chí)工商银行1198.7万股。与此同千山暮雪表达的意思是什么，千山暮雪表达的意境(tóng)时，工商银行成为该产品(pǐn)的第二大(dà)重(zhòng)仓股(gǔ)。

　　建信智远先锋(fēng)A成立(lì)于2022年10月，季末总规模为5.19亿(yì)元(yuán)。去年(nián)年报显示，该产(chǎn)品(pǐn)尚未持有(yǒu)工商(shāng)银(yín)行。今年以(yǐ)来，该产品已亏损3.05％，在(zài)同(tóng)类的3536只产品中，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中，周智(zhì)硕(shuò)指出，建(jiàn)信智远先锋A将自下而(ér)上，寻找竞争力(lì)突出、风险(xiǎn)收益比较高(gāo)、有(yǒu)望(wàng)穿越周期(qī)的公司这条主(zhǔ)线进(jìn)行投资，重点投资(zī)了电子、煤炭、医药、银行、化(huà)工、有色、汽车、电力设备(bèi)及(jí)新能源等行(xíng)业的企业。

　　整(zhěng)体来看，截至一季度(dù)末，周智硕在(zài)管(guǎn)基(jī)金前十大重仓股(gǔ)中并无(wú)银行个(gè)股，主要(yào)重(zhòng)仓了兖矿能源、广(guǎng)汇(huì)能源等煤炭公司、中瓷(cí)电子、三安光(guāng)电等半导体材料公司以及(jí)南都电源、TCL中环等新能源产业链公司(sī)。

　　工(gōng)商银行之外，姜诚旗下(xià)中泰兴为价值精选A、中泰(tài)红利(lì)优(yōu)选一年均重仓了建设银行、农业银行，截至一季度末，这2只产品分别持有(yǒu)建设银行、农业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方(fāng)达张清华(huá)执掌的易方达悦兴(xīng)一年持有(yǒu)A重仓了(le)邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在(zài)一众重(zhòng)仓(cāng)该股的基金产品中排名第(dì)五。

　　丘栋荣减持(chí)苏(sū)南农(nóng)商行、张坤、张(zhāng)清华重仓招(zhāo)行

　　从重仓数据(jù)看，自2022年二季度起，中庚基金至今已连续4个季度减持(chí)苏农银行，共计减超1.41亿股。今年一(yī)季度末，中庚(gēng)基(jī)金共计(jì)持有该股2907.76万股，即使(shǐ)较(jiào)上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农银(yín)行的4家(jiā)基金公司中，中(zhōng)庚基金持股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行前十大流通股东(dōng)一季度累计减持的1862.45万股，来自(zì)丘栋荣旗下3只产品。这一(yī)季度，中庚价值(zhí)领航、中庚小(xiǎo)盘价(jià)值、中(zhōng)庚价值品质一年持有分别减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减(jiǎn)持，这3只产(chǎn)品分(fēn)别为苏农银(yín)行第三、第七、第(dì)十大(dà)流通股(gǔ)东；持股(gǔ)保持不(bù)变的(de)中庚价(jià)值灵动灵活配置，则为苏农银行的(de)第(dì)八大流通(tōng)股东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏农银行十大流通股东行列后，便不曾(céng)减持过。该(gāi)产品曾在2021年四季度、2022年(nián)三季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度(dù)保(bǎo)持不变。

　　自(zì)“入围(wéi)”苏农(nóng)银行十大流通股东以来，中庚价值领航、中庚价值品质一年(nián)于今年一季度(dù)首度减持苏农银行(xíng)；同(tóng)在一季度(dù)减持(chí)外(wài)，中庚(gēng)小盘价值已(yǐ)在2022年一至(zhì)三(sān)季度连续减持苏宁(níng)银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重(zhòng)仓(cāng)常(cháng)熟银(yín)行的基金(jīn)产品中(zhōng)已无中庚基金的身影。而(ér)此前多个(gè)季度，中庚(gēng)基金(jīn)持股(gǔ)数量在(zài)一众(zhòng)重仓该股的基金公司中，排(pái)在首位。仅从(cóng)重仓数(shù)据看，自2022年(nián)四季(jì)度末起，中庚基金便开始减(jiǎn)持(chí)常熟(shú)银行。去年四季度，该(gāi)基金(jīn)公司首度减持了8520.98万股；今年一季度，中庚基金(jīn)更是(shì)大手笔减持常熟银(yín)行的1.04亿股。

　　经过(guò)减持(chí)2442.7万股，中庚价值(zhí)领航(háng)一季度末仍(réng)持有常熟银(yín)行4294.16万股，位居该公司第八大流通股东。同(tóng)期，中庚价(jià)值品质一年持有退出常熟银行十大流通股东行列；在去(qù)年四季度，这2只产(chǎn)品已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减持之前，丘栋荣(róng)旗下产(chǎn)品也(yě)曾(céng)连续多(duō)个季度增持过(guò)常熟(shú)银(yín)行、苏农银行(xíng)这(zhè)2家苏南地区的农商行。

　　身为“城(chéng)商(shāng)行之王(wáng)”，宁波银行也得到了诸(zhū)多(duō)明星基金经理的(de)青睐。截至(zhì)一季度末(mò)，在一众重(zhòng)仓宁波银行(xíng)的基金产品中，朱少醒旗下(xià)富(fù)国天(tiān)惠精选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳(láo)杰男旗下汇(huì)添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一、第(dì)三；这一阶段，重仓宁(níng)波银行的(de)，还(hái)包括陈一峰在管(guǎn)的(de)安(ān)信价值精选以及工(gōng)银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老将(jiāng)在管产品。

　　在一季度，重(zhòng)仓(cāng)“零(líng)售之王(wáng)”招商银行最多的是易方达(dá)基金(jīn)，与此同时(shí)，张坤(kūn)旗(qí)下(xià)易方达蓝筹精选(xuǎn)是重仓(cāng)招商银(yín)行最多的(de)单(dān)只(zhǐ)产品，季末持(chí)有(yǒu)1.15亿股；此(cǐ)外(wài)，重(zhòng)仓招商银行较多的产(chǎn)品，还(hái)包(bāo)括劳杰(jié)男(nán)旗下汇添富价值精选A、姜(jiāng)诚旗下中(zhōng)泰兴为(wèi)价值精(jīng)选A、中(zhōng)泰星元价值(zhí)优选A、张坤旗下易方达优质企业三年持有(yǒu)、以(yǐ)及张清华(huá)在管(guǎn)的易方达裕丰回(huí)报(bào)A、易方达丰和A、易方达安心(xīn)回报(bào)A、易方达悦兴(xīng)一年持(chí)有A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关注(zhù)优(yōu)质城商(shāng)行，辅以(yǐ)优质农商行

　　据海通国际林加力团(tuán)队5月4日最新(xīn)研(yán)报(bào)，银行业一季度收入增速略高于2022年。由于2022年增(zēng)速是逐季下降的，相(xiāng)比2022四季度(dù)的低点，一季度的(de)收入(rù)增速有明显的修复。

　　经过(guò)对比，海通(tōng)国际认为城商行业绩最好，其(qí)次是(shì)农(nóng)商行，然后(hòu)是大行(xíng)，最后是股份行。国有大行利润增速大(dà)致符合(hé)预(yù)期。其中农行为1.75％，工行、中(zhōng)行和建行在0％-1％之间，符(fú)合预期；交(jiāo)行和(hé)邮储银行分别(bié)为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行、建(jiàn)行、交(jiāo)行、邮储银行(xíng)均为正增长，其中中行(xíng)收入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林(lín)加力团(tuán)队(duì)指出，大行(xíng)资产(chǎn)质量平稳，其中工行、农行和建行不良率持(chí)平，中行、交行和邮(yóu)储下降，中行下降(jiàng)明(míng)显(xiǎn)，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大行拨(bō)备(bèi)覆盖率都有提高(gāo)，其(qí)中中行(xíng)增(zēng)幅最大。需要注(zhù)意(yì)的是，一季度保费收入(rù)对营收贡献(xiàn)较大，持续千山暮雪表达的意思是什么，千山暮雪表达的意境性存疑；此外，银行(xíng)和保险公司的会计规则有差别(bié)，需(xū)要注意(yì)口(kǒu)径差异对利润的影响。

　　股份行总体收入(rù)增速负(fù)增长。收入压力(lì)主要是由(yóu)于1月(yuè)1号贷(dài)款重定(dìng)价导致贷(dài)款利率(lǜ)很(hěn)低，还(hái)有年初一些大银行以极低利率(lǜ)去抢(qiǎng)大额(é)对公客(kè)户(hù)的(de)贷款，所以(yǐ)一季度(dù)息差压力最大。三四月份极低利率消失(shī)后，该团队认为息差压力后面会逐步缓解。

　　基于(yú)城商行在上述(shù)4类银行中利润增速和收入(rù)增速韧性最强，海(hǎi)通国际建(jiàn)议关注(zhù)优质的城商行，辅以比(bǐ)较优质的农商行。城商行是(shì)行业(yè)里最(zuì)强的(de)子版块，建议持续关注。农商行中，常熟银行财(cái)报表现最好(hǎo)。

　　林(lín)加力团(tuán)队认为，大行贴近(jìn)中特估(gū)概念，团队首选利润(rùn)增(zēng)速最好(hǎo)的交(jiāo)通银行，其次是收入增速最超预期的中国(guó)银行，再次是(shì)结构数据（手续(xù)费(fèi)收入）超预期的(de)邮储(chǔ)银行，拨备覆(fù)盖率较高的农业银行也值得关注。股份行(xíng)中(zhōng)，该团队(duì)建(jiàn)议关注(zhù)一季报不(bù)错的低估值黑马股，比如利润(rùn)和收入增(zēng)速(sù)较好的浙(zhè)商(shāng)银行(xíng)；机构热门股中(zhōng)，估值(zhí)可能修复的招(zhāo)商银行(xíng)和平(píng)安银(yín)行(xíng)可(kě)以在业绩(jì)真(zhēn)空期进行博弈和交易(yì)。

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