财联社5月5日讯（记者封其娟）五一(yī)劳动节(jié)后(hòu)的首个交(jiāo)易日，A股银(yín)行板块大(dà)象起舞。在银行板块火热行情(qíng)的催(cuī)化下，“中字(zì)头(tóu)”众(zhòng)多(duō)个股亦被点燃。

　　随着(zhe)上市银(yín)行一季(jì)报披露拉下帷幕，经(jīng)营(yíng)数据和基(jī)金(jīn)重仓已经悉数披(pī)露。当行(xíng)情出(chū)现异动(dòng)，明星基金(jīn)经理的重仓情(qíng)况更为引人(rén)关注。

　　据一季报(bào)披露，姜诚重(zhòng)仓持(chí)有了工商(shāng)银行(xíng)、建(jiàn)设银行、农业银(yín)行(xíng)3家国有上市(shì)大行以及招(zhāo)商银(yín)行。这一阶段(duàn)，重仓(cāng)工商银行最多的机构(gòu)为中泰资管(guǎn)，由(yóu)姜诚在管的4只产品重仓(cāng)持(chí)有，旗下(xià)中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选A也凭借1.14亿股的(de)持股数量，成为重仓工商银行最多(duō)的单(dān)只产品。工商银行之(zhī)外，姜诚(chéng)在管产品还重仓了建设(shè)银行、农(nóng)业银行。同(tóng)时，建信(xìn)基(jī)金周(zhōu)智(zhì)硕去年四季度新(xīn)发(fā)产(chǎn)品在今年(nián)一季(jì)度(dù)也重仓了工(gōng)商银(yín)行(xíng)。

　　截(jié)至(zhì)一季度末，姜91是质数吗，95是质数吗(jiāng)诚在管基金十大重仓股中，工商银行(xíng)、招(zhāo)商银行赫然在列(liè)。被誉(yù)为“零售之王(wáng)”的招商银行，也得张坤青睐，旗(qí)下易方(fāng)达(dá)蓝筹精选持有(yǒu)招商银行1.15亿股，是重仓该股最(zuì)多(duō)的单只产品；此(cǐ)外，还(hái)有(yǒu)张清华旗下(xià)多只产品也重仓了招商银(yín)行。

　　此前偏(piān)爱苏(sū)南地(dì)区(qū)农商行的丘栋荣(róng)，一(yī)季(jì)度减(jiǎn)持了苏农(nóng)银行(xíng)、常(cháng)熟(shú)银行。一季度末数据显示，苏农(nóng)银行(xíng)前十大(dà)流通股动(dòng)中(zhōng)，丘栋荣在管产品(pǐn)占据4席，旗(qí)下中庚价值领(lǐng)航、中庚小(xiǎo)盘(pán)价值(zhí)、中庚(gēng)价(jià)值品质一年3只(zhǐ)产品均有减(jiǎn)持苏农银(yín)行，共计减持1862.45万股；经一季度大(dà)手笔(bǐ)减持1.04亿股(gǔ)后，重仓常熟银(yín)行的基金产品中已(yǐ)无(wú)中(zhōng)庚基(jī)金的(de)身影。而此前多个季度，中庚基金(jīn)持股数量在一(yī)众重仓该股(gǔ)的基金(jīn)公司中，排在首(shǒu)位(wèi)。

　　此外(wài)，“城(chéng)商(shāng)行之王(wáng)”宁波银行也在(zài)一(yī)季度被朱少醒旗下富国天惠(huì)精选成长A、劳杰男(nán)旗下(xià)汇添(tiān)富价值(zhí)精选A、陈一峰在管的安信(xìn)价值精选以及工银瑞信(xìn)旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老将(jiāng)在管产品(pǐn)，重仓持有。

　　姜诚已(yǐ)成工行(xíng)头号粉丝，还重仓建(jiàn)行(xíng)农行

　　wind数据显(xiǎn)示，截至(zhì)一季度(dù)末，58家公募基(jī)金(jīn)及(jí)券商(shāng)资管旗下共计138只产(chǎn)品重仓了工商银(yín)行(xíng)A股，持股总量(liàng)为9.07亿元(yuán)。以重仓数(shù)据而言，较去年四(sì)季度，机构(gòu)共计减持(chí)超过1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商银行A股的58家机(jī)构中(zhōng)，有(yǒu)55家公募基金以及中泰资管、光证资管、银河金汇3家(jiā)券商资(zī)管。这其(qí)中，重仓工商银(yín)行最多(duō)的(de)要数中泰(tài)资管。

　　一季度(dù)末数据显示(shì)，中泰资管姜诚旗下4只产品均重仓工商银行，共(gòng)计持股2.06亿(yì)股。其中，中泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A共计持(chí)有(yǒu)工(gōng)商银(yín)行1.14亿股，重仓有工商银行(xíng)最多的单只基金产品(pǐn)。去年年末，在持仓工商银行483只产品中，中泰星元价值优选A以1.05的持(chí)股(gǔ)数(shù)量成为(wèi)持仓工商(shāng)银行最多的主动管理产品。2022年三(sān)季度、四季度，该产(chǎn)品十(shí)大重仓(cāng)股中均有工商银行(xíng)。

　　天天(tiān)基金网最(zuì)新(xīn)数据显示，中(zhōng)泰星(xīng)元价值优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据(jù)一季报，工商银行(xíng)、招商(shāng)银行分别为(wèi)在姜诚(chéng)在管(guǎn)产品第三、第八(bā)十大(dà)重(zhòng)仓股。过去的(de)一季(jì)度，工(gōng)商银行股价累(lèi)计(jì)涨超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此(cǐ)外(wài)，姜诚(chéng)还(hái)重(zhòng)仓了中国(guó)建筑(zhù)、建发股份(fèn)、海螺水泥等地(dì)产(chǎn)产业链企业以及农药(yào)化工(gōng)企(qǐ)业华鲁恒升(shēng)、扬农化(huà)工等(děng)。

　　总体(tǐ)而(ér)言，姜诚在管产品前三大重仓行业依(yī)次(cì)为制造业、金融业(yè)以及批(pī)发和零售业，持(chí)仓占净值比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场(chǎng)称之为(wèi)中生代(dài)“黑马(mǎ)”的周(zhōu)智硕建信智远先锋A一季度增持工(gōng)91是质数吗，95是质数吗商银(yín)行1198.7万股。与此同(tóng)时，工商银行成为该产(chǎn)品的第二(èr)大重仓股(gǔ)。

　　建信智远先锋(fēng)A成立于2022年10月，季末总(zǒng)规模为5.19亿元(yuán)。去年年报显示，该产品(pǐn)尚未持有工商(shāng)银行(xíng)。今年(nián)以来，该产品已亏损3.05％，在同类(lèi)的(de)3536只产品中，排(pái)在第2394位(wèi)，排名(míng)位于中后段。

　　在(zài)一季报(bào)中(zhōng)，周(zhōu)智硕指(zhǐ)出，建信智(zhì)远先锋A将自(zì)下而上，寻找竞争(zhēng)力突(tū)出(chū)、风险收益(yì)比较高、有望穿越周期的公司这(zhè)条主线进行投资，重点投资(zī)了电子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电(diàn)力设备(bèi)及新能(néng)源等行业的企业。

　　整(zhěng)体来看，截至一季(jì)度末，周智硕(shuò)在(zài)管基金(jīn)前十大(dà)重(zhòng)仓股(gǔ)中并无银行个股，主要重仓了兖矿(kuàng)能(néng)源、广汇能源等煤炭公司(sī)、中瓷电子、三安光电等半导体(tǐ)材(cái)料公司(sī)以及南都电源(yuán)、TCL中(zhōng)环等(děng)新能源产业链公(gōng)司。

　　工商(shāng)银行(xíng)之外，姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精(jīng)选A、中泰红(hóng)利优选一年(nián)均重仓了建(jiàn)设(shè)银行、农业(yè)银行，截至(zhì)一季度(dù)末，这2只产(chǎn)品分(fēn)别持有建设(shè)银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大(dà)行中，易方达张清华执掌的易方达(dá)悦兴一年(nián)持(chí)有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数(shù)量，在(zài)一众重仓该股的基金产品中排名第五(wǔ)。

　　丘栋荣减(jiǎn)持(chí)苏南农商行、张坤、张清华重仓(cāng)招行

　　从(cóng)重仓数据看(kàn)，自2022年(nián)二(èr)季(jì)度起，中庚(gēng)基(jī)金至今已连续4个季度减持(chí)苏(sū)农银行，共计减超1.41亿(yì)股。今年(nián)一季度末，中庚基金(jīn)共(gòng)计持(chí)有该股2907.76万股(gǔ)，即使(shǐ)较(jiào)上一季(jì)度减持(chí)7726.62万股，在(zài)重仓苏农(nóng)银行(xíng)的(de)4家(jiā)基金公司中，中庚基金持股(gǔ)数量仍(réng)为最多。

　　较(jiào)上一季度，苏农(nóng)银行前十大流通股(gǔ)东一季度(dù)累计(jì)减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下(xià)3只产品。这(zhè)一(yī)季度，中(zhōng)庚价值(zhí)领航、中庚小盘价(jià)值、中庚价值品质一年持有(yǒu)分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此(cǐ)减持，这3只产品分(fēn)别(bié)为苏(sū)农银行第三、第七、第十大流通股东；持股保(bǎo)持(chí)不变的中庚价值灵动(dòng)灵活配置(zhì)，则为苏(sū)农(nóng)银行的第八大流(liú)通(tōng)股东。

　　自2021年三季度，中庚价(jià)值灵(líng)动灵活配置以1612.26万股跻身苏农银行十大流通股东(dōng)行列后，便(biàn)不曾减(jiǎn)持过。该产品曾(céng)在2021年(nián)四(sì)季度、2022年三季度(dù)分别增持(chí)苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入(rù)围”苏农银(yín)行(xíng)十大流通股东(dōng)以来，中庚价值领航、中庚价值品质(zhì)一年于(yú)今年(nián)一季度首(shǒu)度(dù)减持(chí)苏农银行；同在一季(jì)度减(jiǎn)持外，中庚(gēng)小盘价值已在2022年一至三(sān)季度(dù)连续减持苏宁银行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一(yī)季度末数据(jù)显示(shì)，重(zhòng)仓常(cháng)熟银行的基金产品中(zhōng)已无中(zhōng)庚基(jī)金的身影(yǐng)。而此前多个季度，中(zhōng)庚基金持股数量(liàng)在一(yī)众重(zhòng)仓该股(gǔ)的(de)基金公司(sī)中，排在首位。仅从重仓数据看(kàn)，自(zì)2022年四季度末起，中(zhōng)庚基金便(biàn)开始减持常(cháng)熟银行(xíng)。去年(nián)四季度(dù)，该基金(jīn)公司首度(dù)减(jiǎn)持了(le)8520.98万股；今年一季度，中(zhōng)庚基金(jīn)更是(shì)大手(shǒu)笔减持常熟银(yín)行的1.04亿股。

　　经过减持(chí)2442.7万股，中庚价值领(lǐng)航(háng)一季度末仍持有常熟银行4294.16万股，位居该公司第八大流(liú)通股东。同期，中庚价值品质一年持有退出(chū)常熟银行十大流通股东行列；在去(qù)年四季度(dù)，这2只产品已分别减(jiǎn)持了常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下(xià)产品也曾连续多个(gè)季(jì)度(dù)增持(chí)过常熟银行、苏农(nóng)银行这2家苏南地区的农商行(xíng)。

　　身为“城商行之王”，宁(níng)波银行也得到了诸(zhū)多明星基金经(jīng)理(lǐ)的(de)青睐。截至一(yī)季度末，在一众(zhòng)重仓宁波(bō)银行的基金产品(pǐn)中，朱少(shǎo)醒旗下富国天惠精(jīng)选成(chéng)长A、劳杰男(nán)旗(qí)下(xià)汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一、第三；这一阶段(duàn)，重(zhòng)仓宁波银行的，还包括陈一峰在管的安(ān)信价值精(jīng)选以及工银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志(zhì)利等老(lǎo)将在(zài)管产(chǎn)品。

　　在一季度，重仓(cāng)“零售(shòu)之王”招(zhāo)商银行(xíng)最(zuì)多的是易(yì)方达(dá)基金，与此同时，张(zhāng)坤旗(qí)下易方达(dá)蓝筹精选是重仓招商银(yín)行最(zuì)多的单(dān)只产品，季末持(chí)有1.15亿股；此外，重仓招(zhāo)商(shāng)银行较多的产品，还包括劳(láo)杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A、姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价值(zhí)精(jīng)选A、中泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A、张坤旗下易方达(dá)优质企业三年持有、以及张清华在管(guǎn)的易方(fāng)达裕丰(fēng)回报(bào)A、易(yì)方达丰和A、易(yì)方达安心回报A、易(yì)方达(dá)悦(yuè)兴一年持有A等产品(pǐn)、

　　卖(mài)方建议关(guān)注优质城商行(xíng)，辅以优质农商行(xíng)

　　据海通国际林加力团队5月(yuè)4日最新研报，银行业一季度收入增速略高于2022年。由于(yú)2022年(nián)增(zēng)速是逐季下(xià)降的，相比2022四季度的低点，一季度的收入增速有明(míng)显(xiǎn)的(de)修(xiū)复。

　　经过对比，海通国际认为城商行业绩最好，其(qí)次(cì)是农商行，然后是大行，最后是股(gǔ)份(fèn)行。国有大行利润(rùn)增速(sù)大致符合预期。其中农行(xíng)为1.75％，工行(xíng)、中行和(hé)建行在0％-1％之间(jiān)，符(fú)合预(yù)期；交行(xíng)和邮储银行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收入增速中行、农行、建(jiàn)行、交行、邮(yóu)储银行(xíng)均为正增长，其中中行收入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力(lì)团队(duì)指出，大行资产(chǎn)质量平稳，其中工(gōng)行、农行和建行不良率持平，中行(xíng)、交行和邮储下降，中(zhōng)行下(xià)降明显，从(cóng)1.32％下降到(dào)1.18％；五大(dà)行拨备覆盖率都有提高，其中中行增(zēng)幅最大。需要(yào)注(zhù)意的是，一季(jì)度(dù)保费收入对营(yíng)收贡献较大，持续性存疑；此外，银行和(hé)保险公司的会(huì)计规(guī)则(zé)有(yǒu)差别，需要注意口径差异对利润的(de)影响。

　　股份(fèn)行总体收入增速负增长。收入(rù)压力主要(yào)是由于1月1号贷款重定(dìng)价导(dǎo)致(zhì)贷(dài)款利率(lǜ)很低，还有年初一些大银行以极低(dī)利率去(qù)抢(qiǎng)大额对公(gōng)客户的贷款，所以(yǐ)一季(jì)度息差压力最大。三四(sì)月份极(jí)低利率消失后，该团队认为息差压力后面会逐步缓(huǎn)解(jiě)。

　　基(jī)于城商行在上述4类银行中(zhōng)利(lì)润增速和收入增(zēng)速韧性最强，海通国际建议关注优质的城(chéng)商行，辅以(yǐ)比(bǐ)较优质的农商行(xíng)。城商(shāng)行是行(xíng)业(yè)里最强的子版块，建议持续(xù)关(guān)注。农商行中，常熟银行财报表现最好。

　　林加力团队认为，大行贴近(jìn)中特估概念(niàn)，团队首选(xuǎn)利润(rùn)增速最好的交(jiāo)通(tōng)银行，其次(cì)是收(shōu)入增速最超(chāo)预(yù)期(qī)的中国银行(xíng)，再次是结构数据（手续费收入）超预期的邮(yóu)储银行，拨备覆盖率较(jiào)高的农业银行也值得关注。股份(fèn)行中，该团队(duì)建议关注一季报不(bù)错的低估值黑马(mǎ)股，比如利(lì)润(rùn)和收入增速较好的(de)浙(zhè)商银(yín)行(xíng)；机构热门股中(zhōng)，估值可能修(xiū)复的招商银行和平(píng)安银行可以在(zài)业绩真空期进行(xíng)博(bó)弈和交易。

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