财联社5月5日讯（记者封(fēng)其娟）五(wǔ)一劳动节后的首(shǒu)个交易(yì)日，A股银行板块大象起(qǐ)舞。在银行板(bǎn)块(kuài)火热行情的催化下，“中(zhōng)字(zì)头”众多个(gè)股亦(yì)被点(diǎn)燃。

　　随着上市银(yín)行一季报披露拉(lā)下帷(wéi)幕，经营数(shù)据和基金重仓已经悉数披露(lù)。当行情(qíng)出现异动，明星(xīng)基金经理的(de)重仓(cāng)情况更为引(yǐn)人关注。

　　据一季(jì)报披露(lù)，姜诚重(zhòng)仓持(chí)有了(le)工商银行、建(jiàn)设银行、农(nóng)业银行3家国有上市大(dà)行以(yǐ)及招商银(yín)行。这一阶段，重仓工商银行最多的(de)机(jī)构(gòu)为中(zhōng)泰资(zī)管，由姜诚在(zài)管的4只产品重仓持有，旗(qí)下中(zhōng)泰星(xīng)元(yuán)价值优选A也凭借(jiè)1.14亿股的持(chí)股数量(liàng)，成为重仓工商银行最多的(de)单(dān)只(zhǐ)产(chǎn)品。工商银行之外，姜诚在管产品还重仓(cāng)了建设(shè)银行、农(nóng)业银行。同时，建信基金(jīn)周智硕去年四季度新发(fā)产品在今年一(yī)季(jì)度(dù)也重(zhòng)仓了工(gōng)商银行。

　　截(jié)至一(yī)季度末，姜诚在管基金十大重仓股中，工商银行、招商银行赫然(rán)在列。被(bèi)誉(yù)为“零(líng)售(shòu)之王”的招商银行，也(yě)得张坤青睐，旗下易方达蓝(lán)筹精选持(chí)有(yǒu)招(zhāo)商银行1.15亿(yì)股，是重仓该股最多的单只产品；此外，还有张清(qīng)华旗下多只产品也重仓了招(zhāo)商(shāng)银(yín)行。

　　此前偏(piān)爱苏南(nán)地区农商行的(de)丘栋荣，一季度减(jiǎn)持(chí)了苏农(nóng)银行、常熟银行。一季度末数据显(xiǎn)示，苏(sū)农银(yí酒后想念一个人是真爱吗，为什么喝了酒会很想念一个人n)行前(qián)十大流(liú)通股动中(zhōng)，丘栋(dòng)荣(róng)在管产品占据4席，旗下中庚价(jià)值(zhí)领航、中(zhōng)庚小盘(pán)价(jià)值、中庚(gēng)价值品质一年3只(zhǐ)产品均(jūn)有减持苏(sū)农(nóng)银(yín)行(xíng)，共计减持1862.45万股；经一季(jì)度(dù)大手笔(bǐ)减(jiǎn)持1.04亿股(gǔ)后，重仓常(cháng)熟银行的基金产品中已无中庚基金的(de)身影。而此前多个季度，中庚基金持股数量在一众重仓该股的基(jī)金公司中，排在首位。

　　此外，“城商(shāng)行之王”宁波银行也在一(yī)季度被朱少醒旗下富国(guó)天惠精选成(chéng)长A、劳杰男旗下(xià)汇添(tiān)富价值精选A、陈一峰在(zài)管的安信价(jià)值精选以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老将在管产品，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚已成工(gōng)行(xíng)头号粉丝，还重仓(cāng)建行农行

　　wind数据显示，截(jié)至一季(jì)度末，58家公募基金及券商资管旗下共(gòng)计138只产品重仓了工商银行A股，持(chí)股(gǔ)总量为9.07亿元。以重仓数据而言，较去年(nián)四季度，机构共计减持(chí)超过(guò)1.7亿元。

　　重仓(cāng)工商(shāng)银行A股的58家机构中，有55家公(gōng)募基金以及(jí)中泰资(zī)管、光证资管、银河金汇3家(jiā)券商(shāng)资管。这(zhè)其中(zhōng)，重(zhòng)仓(cāng)工商银行最(zuì)多(duō)的要(yào)数(shù)中泰资管。

　　一(yī)季度末数据(jù)显示，中泰(tài)资管姜诚旗(qí)下(xià)4只产品均重仓工商银行，共计(jì)持股2.06亿股(gǔ)。其中，中泰星元(yuán)价值优选A共计(jì)持(chí)有工商银行1.14亿股，重仓有(yǒu)工商银行最多的单只基(jī)金产品。去年年末，在持仓工(gōng)商银行483只产品中，中泰星(xīng)元价值优(yōu)选A以(yǐ)1.05的(de)持股数(shù)量成为持(chí)仓工商银行最多的(de)主动(dòng)管理产品(pǐn)。2022年(nián)三季(jì)度、四(sì)季度，该产品(pǐn)十大(dà)重仓股中均有工商银(yín)行。

　　天(tiān)天基金网最(zuì)新数据显示，中泰(tài)星元价(jià)值优选A今年(nián)以来的收益率为1.18％，在(zài)2256只同类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商银行、招商(shāng)银行分别(bié)为在姜诚在管产品第三、第八十大(dà)重仓股(gǔ)。过去的一季度(dù)，工商银行股价累计涨(zhǎng)超9％，而招商银行(xíng)股价(jià)累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建(jiàn)筑、建(jiàn)发股份、海螺水泥等地产产业链(liàn)企业(yè)以及农药化工(gōng)企(qǐ)业(yè)华鲁恒升、扬(yáng)农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大重仓行(xíng)业依次为制造业、金融业以及批发和(hé)零售业，持仓占净(jìng)值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被(bèi)市(shì)场称之为中生(shēng)代“黑(hēi)马(mǎ)”的周智硕建(jiàn)信智远先锋A一季度增持(chí)工商银(yín)行(xíng)1198.7万股。与(yǔ)此同时，工商(shāng)银行成为该(gāi)产(chǎn)品的第二大重仓(cāng)股。

　　建信智远先锋A成立(lì)于2022年10月，季末总规(guī)模(mó)为5.19亿元。去年年报显示(shì)，该(gāi)产品尚未持有工(gōng)商银行。今年(nián)以来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产(chǎn)品中，排(pái)在第(dì)2394位，排(pái)名位(wèi)于中后段。

　　在一季报中，周智硕指出，建信智(zhì)远先(xiān)锋A将自下而上(shàng)，寻找竞(jìng)争(zhēng)力突(tū)出、风险收益比较高、有望(wàng)穿(chuān)越周期的公司这(zhè)条(tiáo)主(zhǔ)线进行投(tóu)资，重点投资(zī)了电(diàn)子、煤炭、医药、银(yín)行、化工(gōng)、有(yǒu)色、汽车、电力设备及(jí)新能源等行业的企业(yè)。

　　整体来看，截至(zhì)一季度末，周智(zhì)硕在管(guǎn)基金前十大重(zhòng)仓股中并(bìng)无银行个股，主要重仓(cāng)了兖矿能源、广汇能(néng)源等煤炭公(gōng)司、中瓷电子、三安(ān)光电(diàn)等(děng)半导体(tǐ)材(cái)料公(gōng)司以及南都电源、TCL中(zhōng)环等新(xīn)能(néng)源产(chǎn)业链公司。

　　工(gōng)商银(yín)行之外，姜(jiāng)诚(chéng)旗下中泰兴为价值(zhí)精选A、中泰红利优(yōu)选一年(nián)均(jūn)重(zhòng)仓了建设银行、农业银行，截至一季度末，这2只产(chǎn)品分别持有建设银行、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国有大(dà)行中，易方达(dá)张清华执掌的易方达悦兴一(yī)年持(chí)有(yǒu)A重仓了邮储银行，以2993.31万股的(de)持股(gǔ)数量，在一众(zhòng)重仓该股的(de)基金产品中(zhōng)排名第(dì)五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤、张清华重仓招(zhāo)行

　　从(cóng)重仓(cāng)数据看(kàn)，自(zì)2022年二季度(dù)起，中(zhōng)庚基金(jīn)至今已连续4个季度减持苏农银行，共计(jì)减超1.41亿股。今(jīn)年一季度末(mò)，中(zhōng)庚基金共计持有该股2907.76万股，即使较上一季(jì)度减持7726.62万股(gǔ)，在重仓(cāng)苏农银行的4家基(jī)金公司中(zhōng)，中庚基(jī)金持股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行前十(shí)大(dà)流(liú)通股东一(yī)季(jì)度累计减持(chí)的1862.45万股，来自丘栋(dòng)荣旗下3只(zhǐ)产品(pǐn)。这一(yī)季度，中庚价值领航、中庚小盘(pán)价值(zhí)、中庚价值品质一年(nián)持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股(gǔ)。经(jīng)此减持，这(zhè)3只(zhǐ)产品分别为苏农银行第三、第七、第十大流通(tōng)股东；持股保持(chí)不(bù)变的中庚价值(zhí)灵动灵(líng)活配置，则为苏农银(yín)行的第八大流通股(gǔ)东。

　　自2021年三季度，中(zhōng)庚价值灵动(dòng)灵活(huó)配(pèi)置以(yǐ)1612.26万股(gǔ)跻身苏(sū)农银行十(shí)大流通股东行列后，便(biàn)不曾减持过。该(gāi)产品曾在2021年四季度、2022年三季度(dù)分别(bié)增持苏农(nóng)银行(xíng)833.55万股(gǔ)、461.95万股(gǔ)，其余季(jì)度保持不变(biàn)。

　　自“入(rù)围”苏农银行十大流通股东以来，中(zhōng)庚价(jià)值领航、中庚价值(zhí)品质一年于今年一季(jì)度首度减(jiǎn)持(chí)苏农银行；同在一季(jì)度(dù)减持外，中庚小盘(pán)价值已在2022年(nián)一至三季度(dù)连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示(shì)，重(zhòng)仓常熟银行的基金产品中(zhōng)已无(wú)中庚基金的身(shēn)影。而此前多个季度，中(zhōng)庚基金持股数量在一众重仓该(gāi)股(gǔ)的基金(jīn)公司(sī)中，排在(zài)首(shǒu)位。仅从重仓数据看(kàn)，自2022年四季(jì)度(dù)末(mò)起，中庚基金便(biàn)开(kāi)始(shǐ)减持常熟银行。去年四季度，该(gāi)基金公司(sī)首(shǒu)度减(jiǎn)持(chí)了8520.98万股；今(jīn)年一季度，中庚(gēng)基金(jīn)更是(shì)大手笔(bǐ)减持(chí)常熟银行的1.04亿股。

　　经过(guò)减持2442.7万(wàn)股(gǔ)，中(zhōng)庚价值(zhí)领航(háng)一季(jì)度末(mò)仍(réng)持(chí)有常熟(shú)银行(xíng)4294.16万(wàn)股，位居该(gāi)公(gōng)司第八大流通股(gǔ)东。同期，中庚价(jià)值品质一(yī)年持(chí)有(yǒu)退出常熟银行十大流通(tōng)股(gǔ)东行(xíng)列；在去年四季度(dù)，这(zhè)2只产品(pǐn)已分别减(jiǎn)持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前(qián)，丘栋荣(róng)旗下(xià)产(chǎn)品也曾连(lián)续多个(gè)季(jì)度增持过常熟(shú)银(yín)行、苏农银行这(zhè)2家(jiā)苏南地区的农商行。

　　身为“城商行(xíng)之王”，宁波银行(xíng)也得到(dào)了诸多明(míng)星基金经理的青睐。截(jié)至(zhì)一季度末，在一(yī)众重仓(cāng)宁波银行的基金产品中，朱(zhū)少(shǎo)醒(xǐng)旗下富国天惠精(jīng)选成长A、劳杰(jié)男旗(qí)下汇添富价值精选A分别(bié)以(yǐ)3000万股、1501.88万(wàn)股持股(gǔ)数量，排名第一、第三；这一阶(jiē)段(duàn)，重仓宁(níng)波银行的，还包括陈一峰在管的安信价值精(jīng)选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志(zhì)利等老将在管(guǎn)产(chǎn)品。

　　在一季度，重仓“零售(shòu)之王”招商银行最多的(de)是(shì)易方(fāng)达基金，与(yǔ)此同(tóng)时(shí)，张(zhāng)坤旗下易方达蓝筹精选是(shì)重仓招(zhāo)商银(yín)行(xíng)最多的单只产品，季末(mò)持有1.15亿股(gǔ)；此外，重仓招商(shāng)银行较多的(de)产品(pǐn)，还包酒后想念一个人是真爱吗，为什么喝了酒会很想念一个人(bāo)括劳杰男旗下汇添富(fù)价值精(jīng)选(xuǎn)A、姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精选(xuǎn)A、中泰星元价值优选A、张(zhāng)坤旗下易方(fāng)达(dá)优质企业三(sān)年持有(yǒu)、以及张清华在管(guǎn)的易(yì)方达裕丰回报A、易方达丰(fēng)和A、易方达安(ān)心回报A、易方达悦(yuè)兴(xīng)一年持(chí)有A等产品、

　　卖方建(jiàn)议关注优质城商行，辅以优质(zhì)农(nóng)商行

　　据海通国际林加(jiā)力(lì)团队5月4日最新研(yán)报，银(yín)行业一季度收(shōu)入增速略高于2022年。由于2022年增速是逐季(jì)下降的，相(xiāng)比2022四季(jì)度的(de)低(dī)点，一季(jì)度的(de)收入增(zēng)速(sù)有明显(xiǎn)的修复。

　　经过对比，海(hǎi)通国际认为(wèi)城商行业(yè)绩(jì)最(zuì)好，其次是(shì)农商(shāng)行，然后是大行，最后是股份行。国(guó)有大行(xíng)利润增速大致符合预期。其中农行为(wèi)1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之(zhī)间，符合(hé)预期；交行(xíng)和(hé)邮储银(yín)行分别为(wèi)5.6％和(hé)5.2％，略高于预(yù)期。收(shōu)入增速中行、农行(xíng)、建行、交行、邮(yóu)储银行(xíng)均为正增长，其(qí)中中行(xíng)收入增速(sù)达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指出，大行资产质量平稳，其中工(gōng)行、农(nóng)行和建行不良率持平，中行、交行和邮储下降，中行(xíng)下(xià)降明(míng)显，从1.32％下降到1.18％；五大行(xíng)拨备覆盖率(lǜ)都(dōu)有提高，其中中行增幅最大(dà)。需要注意的是，一季(jì)度(dù)保(bǎo)费收入对营收(shōu)贡献较(jiào)大，持续性存疑；此外，银行和保(bǎo)险(xiǎn)公司(sī)的(de)会计规(guī)则有差别，需要注意(yì)口径差异对利润的影响。

　　股(gǔ)份行总(zǒng)体收入增速负(fù)增长(zhǎng)。收入压力(lì)主要是由于1月(yuè)1号贷款重定价(jià)导致贷款(kuǎn)利率很(hěn)低，还有年初一(yī)些大银行以极低利(lì)率去抢大额对公(gōng)客户的贷款，所以一季(jì)度息差压力(lì)最大。三四月份极低(dī)利率消失后，该团队认为息差(chà)压力后面会逐步缓解。

　　基于城商(shāng)行在上(shàng)述4类银行(xíng)中利润增速和收入增速(sù)韧(rèn)性(xìng)最(zuì)强，海通国际建议关注优质的城商(shāng)行，辅以比较优质的农商行。城商行(xíng)是行业里(lǐ)最强的子版块，建(jiàn)议(yì)持续(xù)关注。农商行中，常熟银行财报表(biǎo)现最(zuì)好酒后想念一个人是真爱吗，为什么喝了酒会很想念一个人。

　　林(lín)加力团队认为，大行贴(tiē)近中特估(gū)概念(niàn)，团(tuán)队首选利润增(zēng)速最好(hǎo)的交(jiāo)通银行(xíng)，其(qí)次是收入增速最超预期的中国银(yín)行，再次是结构数据（手续费(fèi)收(shōu)入）超预(yù)期的邮储银行，拨备覆(fù)盖率(lǜ)较高的农业银行也值(zhí)得关注。股份(fèn)行中(zhōng)，该团队(duì)建议(yì)关注(zhù)一季报(bào)不错的低估值(zhí)黑马股(gǔ)，比如利润和收入增速(sù)较(jiào)好的浙商(shāng)银行；机构热门股中，估(gū)值可能修复的招商银行(xíng)和平安(ān)银行(xíng)可以(yǐ)在业(yè)绩真(zhēn)空期进行博弈和交易。

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