财(cái)联社5月5日讯（记者封其娟）五一(yī)劳动节(jié)后(hòu)的(de)首个交易日，A股银(yín)行板块(kuài)大(dà)象起舞(wǔ)。在银(yín)行板(bǎn)块(kuài)火热行情的催化下，“中字头”众多个股(gǔ)亦(yì)被点(diǎn)燃。

　　随着上市银行一季报披露拉(lā)下(xià)帷幕，经营数据和基金重仓已经悉数披露。当行(xíng)情出现异动，明星基金(jīn)经理的重仓情况更为引(yǐn)人关注。

　　据一季(jì)报披露，姜诚重仓持(chí)有(yǒu)了工商(shāng)银行、建(jiàn)设银行、农业银行3家国有(yǒu)上(shàng)市大行以及招商银行(xíng)。这(zhè)一阶段(duàn)，重(zhòng)仓工商银行最多的机构为中泰资管(guǎn)，由姜诚在管的4只产(chǎn)品(pǐn)重(zhòng)仓持(chí)有，旗下中泰星(xīng)元价(jià)值(zhí)优选A也凭借(jiè)1.14亿股(gǔ)的持股数(shù)量，成为重仓工商(shāng)银行最多的(de)单(dān)只(zhǐ)产品(pǐn)。工商银行(xíng)之外，姜诚在管产品(pǐn)还重仓了建设银行、农业银(yín)行。同(tóng)时，建信基金周(zhōu)智硕去(qù)年四季度新发产(chǎn)品在今年一季度也重仓了工商银行。

　　截至一季度(dù)末，姜诚在管基金十大重仓股中(zhōng)，工(gōng)商(shāng)银行、招(zhāo)商银行赫然在列。被(bèi)誉为“零售(shòu)之(zhī)王”的招商银行，也(yě)得张坤青睐，旗下(xià)易(yì)方达蓝筹(chóu)精选持有招商银行1.15亿股，是重仓该股最多的单(dān)只产品(pǐn)；此外(wài)，还有(yǒu)张清华旗下(xià)多只产品(pǐn)也重(zhòng)仓了招商银行。

　　此前偏(piān)爱苏南地区农商行的丘栋荣，一季度减持了(le)苏(sū)农(nóng)银行、常熟银(yín)行(xíng)。一季度末(mò)数据(jù)显示(shì)，苏农银行前十大(dà)流通股动中(zhōng)，丘栋荣(róng)在管产(chǎn)品占据(jù)4席，旗下中庚价(jià)值领航、中庚小盘价值、中(zhōng)庚价值品质一(yī)年3只(zhǐ)产品均有减持(chí)苏(sū)农银(yín)行，共计减持1862.45万股；经一季度大(dà)手(shǒu)笔减持1.04亿股后，重(zhòng)仓常熟银(yín)行的(de)基金产(chǎn)品中已(yǐ)无中(zhōng)庚基金的身(shēn)影。而此前多个(gè)季度，中庚基(jī)金持股数(shù)量(liàng)在一众重仓该股(gǔ)的基金(jīn)公司中，排在首位(wèi)。

　　此(cǐ)外，“城商行(xíng)之(zhī)王(wáng)”宁(níng)波银(yín)行也在一季度被朱(zhū)少醒(xǐng)旗下富国天(tiān)惠精选成长A、劳杰(jié)男(nán)旗下汇添富(fù)价值精选A、陈一峰在管的安信(xìn)价(jià)值精选(xuǎn)以及工(gōng)银瑞信旗(qí)下(xià)鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将(jiāng)在管产品，重仓持有。

　　姜诚(chéng)已成工行头号粉丝，还重仓建(jiàn)行(xíng)农行

　　wind数据显(xiǎn)示，截至一季度末，58家公募(mù)基金(jīn)及券(quàn)商(shāng)资管旗下共计138只产品重(zhòng)仓(cāng)了工(gōng)商银(yín)行(xíng)A股(gǔ)，持(chí)股总(zǒng)量为9.07亿元。以重仓(cāng)数(shù)据而言(yán)，较去年(nián)四季度(dù)，机构共计减持(chí)超过1.7亿(yì)元(yuán)。

　　重仓工(gōng)商银行A股的58家机构中，有(yǒu)55家公募基(jī)金以(yǐ)及中泰资管、光证资(zī)管、银(yín)河金汇3家券(quàn)商(shāng)资管。这其中，重仓工商(shāng)银行(xíng)最多(duō)的要数中泰资(zī)管。

　　一季(jì)度(dù)末数据显(xiǎn)示，中泰资(zī)管(guǎn)姜(jiāng)诚旗下(xià)4只产(chǎn)品均重(zhòng)仓工(gōng)商银行，共(gòng)计持(chí)股(gǔ)2.06亿股。其中，中泰星元(yuán)价值优选(xuǎn)A共计(jì)持有(yǒu)工(gōng)商(shāng)银行1.14亿股，重仓(cāng)有(yǒu)工商银行最多的单只基金产品。去年年末，在持仓工商银行483只(zhǐ)产品中，中泰星元价值(zhí)优选A以(yǐ)1.05的持(chí)股数量成为持(chí)仓工商银(yín)行最多的主动管理产(chǎn)品。2022年三季度(dù)、四(sì)季度，该产(chǎn)品十大重仓股中(zhōng)均有(yǒu)工商(shāng菲律宾国土面积有多大，菲律宾国土面积有多少平方公里ne-height: 24px;'>菲律宾国土面积有多大，菲律宾国土面积有多少平方公里)银行(xíng)。

　　天天基金网最新数据显示，中泰星元价值(zhí)优选A今年(nián)以(yǐ)来的收益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排在1188名，排名位(wèi)于中段。

　　据一季报，工(gōng)商银(yín)行、招商(shāng)银行分(fēn)别为在姜诚在管产(chǎn)品第(dì)三(sān)、第八十大(dà)重仓股。过去的一季度，工商银(yín)行股价累计涨超9％，而招商(shāng)银(yín)行股价累计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚还重仓了中国(guó)建(jiàn)筑、建(jiàn)发股份(fèn)、海螺水泥等地(dì)产(chǎn)产业链企业以(yǐ)及农药化工企业华(huá)鲁恒升、扬农化工(gōng)等(děng)。

　　总体而言，姜诚在管(guǎn)产(chǎn)品前(qián)三大(dà)重(zhòng)仓行(xíng)业(yè)依次为(wèi)制(zhì)造业、金融业以及批发和零售业，持仓占净(jìng)值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑马”的周智硕建信智远先锋A一季度增持工商银(yín)行1198.7万股。与(yǔ)此同时，工商银(yín)行成为(wèi)该(gāi)产品的第二大重仓(cāng)股。

　　建信智远先(xiān)锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报显示，该产品(pǐn)尚未持有(yǒu)工商(shāng)银行。今(jīn)年以来，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在同类的(de)3536只产品中，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在一(yī)季(jì)报中，周智硕指(zhǐ)出(chū)，建信智远先锋A将自下而(ér)上，寻找竞争力突出、风险收益比(bǐ)较高、有(yǒu)望穿越周期的(de)公司这(zhè)条(tiáo)主线(xiàn)进行投资，重(zhòng)点投资了电(diàn)子、煤炭、医药、银(yín)行(xíng)、化工、有色、汽车、电力设备及(jí)新能源(yuán)等行(xíng)业的企业。

　　整体来看，截至一季度末(mò)，周智硕在(zài)管(guǎn)基金前十大重仓股中并(bìng)无银行个(gè)股，主要重(zhòng)仓了(le)兖(yǎn)矿(kuàng)能(néng)源、广汇能源等煤(méi)炭公(gōng)司、中瓷电子(zi)、三安光电等半导体(tǐ)材料公司(sī)以及南(nán)都(dōu)电源、TCL中环等新能(néng)源产业链公司。

　　工(gōng)商银行之外(wài)，姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价(jià)值精选(xuǎn)A、中泰红利优选一年均重仓了建设银行、农业银行(xíng)，截至一(yī)季度末，这2只产(chǎn)品(pǐn)分别(bié)持有建设银行、农(nóng)业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大(dà)国(guó)有(yǒu)大(dà)行中，易方达张清华(huá)执掌的(de)易方(fāng)达悦兴一(yī)年持(chí)有(yǒu)A重仓了(le)邮储银行(xíng)，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓该股(gǔ)的基金产品中排(pái)名第五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南农商行、张坤、张清华重仓招(zhāo)行

　　从重仓数据看(kàn)，自2022年(nián)二(èr)季(jì)度起，中庚(gēng)基金至今已连续4个季(jì)度减持苏农(nóng)银行，共计(jì)减超1.41亿股。今(jīn)年一季度末(mò)，中庚基金共计持有(yǒu)该股2907.76万股，即使较上一(yī)季度减持(chí)7726.62万股，在重仓苏(sū)农银(yín)行的(de)4家基金(jīn)公司中，中庚基(jī)金持股数(shù)量仍(réng)为最多。

　　较上(shàng)一季度，苏(sū)农银行前十大(dà)流通股东一季(jì)度(dù)累计减持的1862.45万股，来自(zì)丘栋荣旗下(xià)3只产品。这一季度，中庚价值领航、中庚小盘(pán)价值、中(zhōng)庚价值品质一年持有分别减持了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别(bié)为苏农银行第三、第七、第十(shí)大流通股东；持股保持不变的中庚价值灵动灵活配置(zhì)，则为(wèi)苏农银行的第八大流(liú)通股东。

　　自2021年三季度，中庚(gēng)价(jià)值灵动(dòng)灵活(huó)配置以1612.26万(wàn)股跻(jī)身苏农(nóng)银(yín)行十大流通股东行(xíng)列后，便不曾减持过(guò)。该产(chǎn)品曾在(zài)2021年四季度、2022年三季(jì)度分别增持苏农银行833.55万(wàn)股(gǔ)、461.95万股，其余季度保持(chí)不变。

　　自“入围”苏农银行十(shí)大流通股东以(yǐ)来，中庚价值领航、中庚价值品质一年于今年一季(jì)度(dù)首(shǒu)度减持苏农银行；同在一季度减持外(wài)，中庚小盘价值(zhí)已(yǐ)在2022年一(yī)至三季度(dù)连续(xù)减(jiǎn)持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示(shì)，重仓常熟银行(xíng)的基(jī)金产(chǎn)品中已无(wú)中庚(gēng)基(jī)金的身影。而此(cǐ)前多个季度，中庚基金持股数(shù)量在一众重(zhòng)仓(cāng)该股的基(jī)金公司中，排(pái)在首位。仅从重仓数据看，自2022年四季(jì)度末(mò)起(qǐ)，中庚基金(jīn)便(biàn)开始(shǐ)减持常熟银行。去年(nián)四季度(dù)，该(gāi)基金(jīn)公司首度减持了8520.98万股(gǔ)；今(jīn)年一季度，中(zhōng)庚基金更是(shì)大手笔减持(chí)常熟银行的1.04亿(yì)股。

　　经(jīng)过减持2442.7万股，中庚价值(zhí)领(lǐng)航一季度末仍持(chí)有常熟(shú)银(yín)行4294.16万(wàn)股，位居该公司第(dì)八大流(liú)通股东。同期，中庚价值品质一年(nián)持有退(tuì)出常熟银行十大(dà)流(liú)通股东行(xíng)列；在(zài)去年四季度，这(zhè)2只产品已分(fēn)别减(jiǎn)持了常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减(jiǎn)持之(zhī)前，丘栋(dòng)荣旗(qí)下(xià)产品(pǐn)也(yě)曾连(lián)续多个(gè)季度增持过(guò)常(cháng)熟银行、苏农(nóng)银行这2家(jiā)苏南(nán)地(dì)区的农商行(xíng)。

　　身为“城商行(xíng)之王”，宁波银行也得(dé)到(dào)了诸多(duō)明星基金经理的青(qīng)睐。截至一季度(dù)末(mò)，在一众重(zhòng)仓宁波(bō)银行(xíng)的基金产品(pǐn)中，朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下汇添(tiān)富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数量，排名第一(yī)、第三；这一阶段，重仓宁(níng)波(bō)银(yín)行的，还(hái)包括陈一峰在管的(de)安信价值精选以(yǐ)及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老将在(zài)管产品。

　　在一(yī)季度，重仓“零(líng)售之王(wáng)”招商银(yín)行最多的是易(yì)方(fāng)达基金(jīn)，与此同时(shí)，张坤旗下易(yì)方达(dá)蓝筹精选(xuǎn)是重仓招商(shāng)银行最多的单只(zhǐ)产品，季末(mò)持有1.15亿(yì)股(gǔ)；此外，重(zhòng)仓招商银行较多的(de)产品(pǐn)，还包括劳杰男旗下(xià)汇添富价值精选A、姜诚(chéng)旗下中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰星元(yuán)价(jià)值优选(xuǎn)A、张(zhāng)坤旗下易方达优(yōu)质(zhì)企业(yè)三年持有、以及张清华在管的(de)易方达裕丰回(huí)报A、易(yì)方达丰和A、易方(fāng)达安(ān)心(xīn)回报A、易(yì)方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方(fāng)建议关注优质(zhì)城商(shāng)行，辅以优质(zhì)农商(shāng)行

　　据海通国际林加(jiā)力(lì)团队5月4日(rì)最新研报，银行业(yè)一季度(dù)收入增速(sù)略高于2022年(nián)。由(yóu)于2022年增速(sù)是逐季下降(jiàng)的，相(xiāng)比2022四季度的低(dī)点，一季度的(de)收入增(zēng)速(sù)有明(míng)显的修复。

　　经(jīng)过对比，海通(tōng)国际认为城商行业绩最好(hǎo)，其(qí)次是农商(shāng)行，然后是大行(xíng)，最后是股(gǔ)份行。国(guó)有(yǒu)大行(xíng)利润增速大致(zhì)符合(hé)预期。其中(zhōng)农行(xíng)为1.75％，工(gōng)行、中行和建(jiàn)行在0％-1％之间，符合预期(qī)；交行和邮储银行(xíng)分别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期(qī)。收入增速(sù)中行、农行、建行、交(jiāo)行(xíng)、邮储银(yín)行均为正增长，其中中行收入增速达到11.6％，整体表现(xiàn)不错。

　　林加力团队指出，大行资产质量平稳(wěn)，其中工行、农行和(hé)建行不(bù)良(liáng)率持(chí)平，中行(xíng)、交行(xíng)和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下降(jiàng)到(dào)1.18％；五大(dà)行拨备(bèi)覆盖率都有(yǒu)提高，其中中行增(zēng)幅最大。需要注意的是，一季(jì)度(dù)保费收入对营收(shōu)贡献较大，持续(xù)性存(cún)疑(yí)；此外(wài)，银行和保险公司的会计规则有差别，需(xū)要注意口径差异对利(lì)润的影响。

　　股份行总体收入增速负(fù)增长。收入压(yā)力主要是由于(yú)1月1号贷款(kuǎn)重定价(jià)导(dǎo)致贷款利率很低，还有年初一(yī)些大银行(xíng)以极低利率去抢大额对公客(kè)户的贷款，所以一季度息差压力最大。三(sān)四月(yuè)份极低利率(lǜ)消失(shī)后，该团(tuán)队认为息(xī)差压力后(hòu)面会逐步缓解。

　　基于城商行在上(shàng)述4类(lèi)银行(xíng)中利(lì)润增速(sù)和收入增速韧性最强，海(hǎi)通国际(jì)建议(yì)关注优(yōu)质的城(chéng)商行，辅以比(bǐ)较优质的农商行。城商行(xíng)是(shì)行业里最强的子(zi)版块，建(jiàn)议持续关注。农商行中，常熟银行财报表现最好。

　　林加(jiā)力团队认为，大行贴近中特(tè)估概(gài)念(niàn)，团队首选(xuǎn)利润(rùn)增(zēng)速最好的交(jiāo)通银行，其(qí)次是(shì)收入增(zēng)速最超(chāo)预期的中国银(yín)行，再次是结构数据（手续(xù)费收入）超预期的(de)邮储(chǔ)银(yín)行，拨备覆(fù)盖率较高(gāo)的农业(yè)银(yín)行也值得关注。股份行中(zhōng)，该团(tuán)队建议关(guān)注(zhù)一季报不错的(de)低估值黑(hēi)马股，比如利(lì)润(rùn)和(hé)收(shōu)入增速(sù)较好的浙商银行；机构热(rè)门股中，估值可能(néng)修复的招商银(yín)行和平安(ān)银行可以在业(yè)绩真空期进(jìn)行博(bó)弈和交易。

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